附件：
济源市住房公积金2015年度报告
编制说明
根据《住建部、财政部、中国人民银行关于健全住房公积金信息披露制度的通知》（建金[2015]26号）文件要求，济源市住房公积金管理中心组织编写了《济源市住房公积金2015年度报告》，为了便于理解报告中的数据及逻辑关系，现针对年度报告中的部分数据说明如下：
二、业务运行情况
（一）缴存
1、本市受委托办理住房公积金缴存业务的银行为0家。原因：我市缴存业务由中心自已办理，中心负责记载缴存职工个人明细账，没有委托银行办理此项业务。
2、2015年缴存业务部分数据依据下表数据计算得出：
|
2014、2015年缴存业务数据 |
|||
|
单位：万元 |
|||
|
年 度 |
当年缴存 |
缴存总额 |
缴存余额 |
|
2014年 |
44462.08 |
192626.97 |
158711.27 |
|
2015年 |
50081.37 |
242708.32 |
168389.75 |
（二）提取
2015年提取业务部分数据依据下表数据计算得出
|
2014、2015年提取业务数据 |
||||
|
单位：万元 |
||||
|
年 度 |
当年提取 |
累计提取 |
占当年缴存额的比例 |
资金运用率 |
|
2014年 |
10944.86 |
33915.7 |
24.6% |
71.8% |
|
2015年 |
40402.83 |
74318.57 |
80.64% |
95.37% |
（三）贷款
个人住房贷款部分数据依据下表数据计算得出：
|
2014、2015年个贷业务数据 |
|||||
|
单位：万元 |
|||||
|
年 度 |
当年发放笔数 |
当年发放额 |
累计发放笔数 |
累计发放额 |
期末余额 |
|
2014年 |
1568 |
32839.6 |
12138 |
169285.14 |
113893.19 |
|
2015年 |
2527 |
60633.00 |
14665 |
229918.14 |
157149.28 |
（四）资金存储
|
2015年底住房公积金存款明细 |
|||
|
单位：万元 |
|||
|
银行名称 |
活 期 |
定 期 |
合计（万元） |
|
建 行 |
2257.35 |
7000 |
9257.35 |
|
中 行 |
523.51 |
1200 |
1723.51 |
|
农 商 行 |
329.74 |
500 |
829.74 |
|
邮政银行 |
402.43 |
1200 |
1602.43 |
|
存款余额合计 |
3513.03 |
9900 |
13413.03 |
（五）其他
|
2015年有关数据 |
||||
|
单位：万元 |
||||
|
年 度 |
提取总额 |
个贷余额 |
缴存总额 |
资金运用率 |
|
2015年 |
74318.57 |
157149.28 |
242708.32 |
95.37% |
三、主要财务数据
|
2014、2015年业务收支及增值收益分配（万元） |
|||
|
|
2014年度 |
2015年度 |
同比增长率 |
|
业务收入 |
5884.79 |
6100.77 |
3.67% |
|
存款利息收入 |
1191.37 |
518.64 |
-56.47% |
|
增值收益利息收入 |
44.19 |
54.86 |
24.16% |
|
委托贷款利息收入 |
4649.23 |
5527.27 |
18.89% |
|
业务支出 |
2919.92 |
2263.79 |
-22.47% |
|
住房公积金利息支出 |
2695.74 |
2027.27 |
-24.80% |
|
委托贷款手续费支出 |
223.33 |
235.52 |
5.46% |
|
其他支出 |
0.85 |
1 |
17.65% |
|
增值收益 |
2964.87 |
3836.98 |
29.41% |
|
贷款风险准备金 |
208.41 |
432.56 |
107.55% |
|
中心管理费用（提取） |
498 |
0 |
-100% |
|
廉租住房补充资金（提取） |
2258.46 |
3404.42 |
50.74% |
|
中心管理费用（上缴） |
498 |
437.29 |
-12.19% |
|
廉租住房补充资金（上缴） |
1971.1 |
2868.65 |
45.54% |
四、资产风险状况
个人贷款风险准备金余额我市按《财政部关于印发<住房公积金会计核算办法补充规定>》的通知中要求：按不低于年度住房公积金贷款余额的1%核定贷款风险准备金。中心是按年度住房公积金贷款余额的1%核定。
五、社会经济效益
（二）提取业务
|
2015年提取业务数据 |
||||
|
|
提取人数 |
占提取总人数比例 |
提取金额（万元） |
占提取总金额比例 |
|
1、住房消费提取 |
36331 |
73.86% |
30375.15 |
75.19% |
|
购买、建造、翻建、大修自住住房 |
1363 |
2.77% |
5266.75 |
13.04% |
|
偿还购房贷款本息 |
23215 |
47.2% |
7882.08 |
19.51% |
|
租赁住房 |
11729 |
23.84% |
17222.06 |
42.63% |
|
其它 |
24 |
0.05% |
4.26 |
0.01% |
|
2、非住房消费 |
12854 |
26.14% |
10027.68 |
24.81% |
|
离休和退休 |
1428 |
2.9% |
4260.82 |
10.55% |
|
完全丧失劳动能力并与单位终止劳动关系 |
11257 |
22.89% |
4680.51 |
11.58% |
|
户口迁出本市或出境定居 |
57 |
0.12% |
234.67 |
0.58% |
|
其他 |
112 |
0.23% |
851.72 |
2.1% |
|
合 计 |
49185 |
100% |
40402.87 |
100% |
|
2014、2015年提取业务数据 |
||
|
年 度 |
提取总人数 |
提取总金额（万元） |
|
2014年 |
20596 |
10938.27 |
|
2015年 |
49185 |
40402.87 |
（三）贷款业务
个人住房贷款：
|
个人住房贷款市场占有率 |
||
|
单位：万元 |
||
|
年 度 |
商业性贷款余额 |
公积金贷款余额 |
|
2014年 |
309697.13 |
113893.19 |
|
2015年 |
353100.00 |
157149.26 |
|
住房户型分类统计表 |
||||
|
单位：套 |
||||
|
年 度 |
90（含）㎡以下 |
90-144（含）㎡ |
144㎡以上 |
合 计 |
|
2015年 |
227 |
1905 |
395 |
2527 |
|
新房、二手房统计表 |
|||
|
单位：套 |
|||
|
年 度 |
新 房 |
二手房 |
合 计 |
|
2015年 |
2025 |
502 |
2527 |
|
贷款职工群体划分统计表 |
||||
|
单位：人 |
||||
|
年 度 |
低收入群体 |
中等收入群体 |
高收入群体 |
合 计 |
|
2015年 |
1676 |
837 |
14 |
2527 |
（四）住房贡献率
|
住房贡献率 |
||||
|
单位：万元 |
||||
|
个人住房贷款发放额 |
项目贷款发放额 |
住房消费提取额 |
2015年缴存额 |
比 率 |
|
60633 |
0 |
30375.16 |
50081.37 |
181.72% |
六、关于数据填写
本说明中所有数据，如非必要，均保留小数点后两位。
