济源市住房公积金
2014年度决算及2015年度预算报告
按照国务院《住房公积金管理条例》和住建部《住房公积金年度报告公开办法》（试行），现将济源市住房公积金2014年度决算及2015年度预算报告提交住房公积金管理委员会，请大家审议：
一、2014年度决算情况
（一）住房公积金缴存情况
截止2014年底全市共有1036个单位建立了住房公积金制度，覆盖职工149927。全年新增开户单位131个，新增开户职工 26579名，归集住房公积金44460.32万元，累计归集住房公积金192626.97万元，缴存余额158711.27万元。
（二）住房公积金提取情况
2014年全年为20599名职工提取住房公积金10944.86万元，其中283名职工因购建住房提取住房公积金1262.72万元，16355名职工因偿还购房贷款本息提取住房公积金5145.42万元，1144名职工因退休提取住房公积金3010.6万元。累计提取住房公积金33915.7万元。
（三）住房公积金贷款情况
2014年全年为1570户职工发放住房公积金贷款 32839.6万元，全年回收贷款11998.39万元。累计为12138户职工发放住房公积金贷款169285.14万元，贷款余额113893.19万元，个贷率71.76%。逾期贷款142.49万元，逾期率1.25‰。
（四）资金使用情况
截止2014年底中心国债余额为零，资金使用率76.73%。
（五）增值收益情况
（1）业务收入
2014年全年实现业务收入5884.79万元，其中住房公积金存款利息收入1191.37万元，住房公积金增值收益存款利息收入 44.19万元，委托贷款利息收入4649.23万元。
（2）业务支出
2014年全年业务支出2919.92万元，其中住房公积金利息支出2695.74万元，委托贷款手续费支出223.33万元，其他支出0.85 万元。
（3）增值收益及分配
2014年全年实现增值收益2964.87万元，其中提取贷款风险准备金208.41万元，累计提取贷款风险准备金1138.93万元；提取上缴管理费用498万元；提取上缴廉租住房补充资金1971.1万元，累计上缴廉租住房补充资金6891万元（其中355.49万元资金在2015年1月份上缴）。
二、2015年度预算情况
（一）住房公积金缴存情况
2015年预计新增缴存单位60个，新增缴存人员6000名，归集住房公积金42000万元，覆盖率达到85%。
（二）住房公积金提取情况
预计提取住房公积金12000万元。
（三）住房公积金贷款情况
预计为1600户职工发放住房公积金贷款40000万元，个贷率控制在85%以内，个贷逾期率控制在1.5‰以内。
（四）资金使用情况
2015年预计资金使用率控制在90%以内。
（五）增值收益情况
（1）业务收入
2015年预计实现业务收入6450万元，其中住房公积金存款利息收入1400万元，住房公积金增值收益存款利息收入50万元，委托贷款利息收入5000万元。
（2）业务支出
2015年预计业务支出3571万元，其中住房公积金利息支出3300万元，委托贷款手续费支出270万元，其他支出1万元
（3）增值收益
2015年预计实现增值收益2879万元。其中根据贷款余额的1%提取贷款风险准备金预计提取280万元；根据财政预算批复指标提取中心管理费用预计提取600万元，剩余做为廉租住房补充资金预计提取1999万元。
请予以审议。
2015年3月23日
